В правительстве создали «дорожную карту» по регулированию криптовалют

Вице-премьер России Дмитрий Чернышенко подписал «дорожную карту» по регулированию операций с криптовалютой, пишет РБК. Документ составляли представители Минфина, Минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и Банка России.

Участники проанализировали международный опыт и выработали единое мнение: инфраструктура крипторынка содержит преимущества и определённые риски, поэтому целесообразно реализовать концепцию регуляторно-ограничительного режима, а не полного запрета.

Предложения, которые обозначены в «дорожной карте», не поддержали лишь в Центробанке, так как последний выступает за запрет оборота цифровой валюты на территории страны. Сообщается, что карта рассчитана на период до конца 2022 года.

Что предлагает подготовленный документ?

• К маю 2022 года Минфин должен проработать «атрибуты и функционал системы комплаенс-контроля за деятельностью организаторов, операторов и клиентов p2p-платформ и иных систем, в том числе провайдеров услуг виртуальных активов».
• Доработать положения «регуляторно-ограничительного режима» деятельности провайдеров услуг виртуальных активов, определить статус участников рынка и порядок их деятельности, а также выбрать орган, который будет надзирать за этой сферой.
• К ноябрю перенести требования межправительственной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в части виртуальных активов в систему «регуляторно-ограничительных мер», а к декабрю разработать механизмы регистрации и отчётности организаций, через которые проходит обращение виртуальных активов.
• Определить ответственность за преступления с использованием криптовалют. Планируется ввести административную или уголовную ответственность за уклонение от декларирования сведений об операциях с криптовалютами.

Использование криптовалют должно стать отягчающим обстоятельством при совершении преступлений, отнесённых к подследственности СК РФ. Правительство хочет сформировать механизм проверки достоверности сведений о владении криптовалютами, а также доработать законопроект об информировании о фактах обладания цифровой валютой и операциях с ней.

Кроме того, предлагается ввести административную ответственность за незаконный оборот цифровых финансовых активов и нарушение правил совершения сделок с ними, а также за организацию незаконного приёма цифровой валюты.

Документ предусматривает цель определить порядок идентификации клиентов операторов обмена цифровых валют. Участники рынка, которые попадают под Федеральный закон №115-ФЗ, должны будут направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами.

В правительстве также хотят дать правовую оценку использованию в расчётах подставных лиц — людей, оформляющих на себя дебетовую карту, а затем за вознаграждение передающих её мошеннику. Центробанк уже интересовался у банков о сотрудничестве с криптообменниками, которые принимают платежи на счета, оформленные на подставных лиц.

Правительство также хочет провести анализ китайской практики запретительных норм в отношении криптовалют. Для этого хотят привлечь Центробанк, чтобы определить принципы функционирования китайских систем технологического и финансового контроля, а также контроля за деятельностью провайдеров услуг виртуальных активов.

Кроме того, в документе обозначена необходимость разработки методики оценки стоимости криптовалютных активов, актуализация классификаторов видов экономической деятельности, а также проработка вопроса о том, применим ли к площадкам по обороту криптовалют Федеральный закон № 236-ФЗ о деятельности иностранных интернет-компаний.