ЦБ потребовал ужесточить контроль за выводом денег из страны через криптовалюты

ЦБ РФ разослал банкам предписания блокировать подозрительные операции по выводу валюты за рубеж, которые проводятся в обход введённых ограничений. Банкам поручили пристально следить за переводами в том числе физических лиц. Повышенное внимание также рекомендовали уделять операциям с криптовалютой.

Ранее Банк России ужесточил контроль за оборотом иностранной валюты в стране. Регулятор объявил, что россияне до 9 сентября могут снять со своих валютных вкладов только до $10 000. Перевести валюту на чужие счета, включая родственников, можно в эквиваленте до $5000. Всё, что выше этой суммы, должно быть конвертировано в рубли по официальному курсу ЦБ.

Все попытки обхода введённых ограничений банкам нужно пресекать и принимать меры – вплоть до блокировки подозрительных платежей при необходимости. Информация о квалификации операций как подозрительных должна передаваться в Росфинмониторинг.

Также регулятор потребовал от банков следить за «нестандартным» поведением клиентов. Например, фиксировать аномальную активность транзакций и изменение характера расходов. Подозрительным может быть рост объёмов и однотипность операций по покупке товаров. Это «может свидетельствовать о закупках для последующей перепродажи», говорится в письме.

Все попытки обхода введенных ограничений банкам нужно пресекать и принимать меры – вплоть до блокировки подозрительных платежей при необходимости. Информация о квалификации операций как подозрительных (согласно антиотмывочному ФЗ-115) должна передаваться в Росфинмониторинг.