7 февраля 2025

eur = 100.68 -2.25 (-2.18 %)

btc = 97 340.00$ - 396.55 (-0.41 %)

eth = 2 714.54$ - 115.15 (-4.07 %)

ton = 3.78$ -0.11 (-2.71 %)

usd = 96.91 -1.15 (-1.17 %)

eur = 100.68 -2.25 (-2.18 %)

btc = 97 340.00$ - 396.55 (-0.41 %)

Форум

Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

1 минута на чтение
Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

По данным РБК, Центробанк (ЦБ) разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Теперь регулятор будет запрашивать данные обо всех транзакциях, а также персональные данные отправителей и получателей в рамках оптимизации поступающей от банков информации.

Эти данные ЦБ будет использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей». Специалисты заявили РБК, что новую меру хотят использовать в качестве борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом, когда оплату за свои услуги и товары люди принимают на карту.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов (от физлица к физлицу) стартует с января 2022 года. Новая форма отчётности предполагает получение данных о следующих типах денежных переводов между физлицами:

  • переводы с карты на карту,
  • переводы со счёта на счёт,
  • переводы с электронного кошелька на электронный кошелёк,
  • переводы с карты на кошелёк и обратно,
  • переводы со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно,
  • платежи через СПБ,
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами,
  • переводы без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов,
  • переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации,
  • переводы через системы денежных переводов.

Уточняется, что в отчёте банки должны указывать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, а также код страны отправителя и получателя.

Что важно, к p2p-транзакциям не относят данные о переводах денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков, а также переводы в пользу юридических лиц и ИП.

ОБНОВЛЕНО: В Центробанке сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Речь лишь о противодействии платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид:

Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

Читать первым в Telegram-канале «Код Дурова»

Важные новости коротко — от GigaChat Max 
1-bg-изображение-0
img-content-1-изображение-0

GigaChat Max: коротко о главном

Как изменился Код Дурова вместе с GigaChat Max?

Узнай о всех возможностях в FAQ-статье 
64be287d-68c0-4653-a4ff-b709c208b255-изображение-0

GigaChat Max: коротко о главном

DeepSeek ограничила доступ к своим ИИ-моделям из-за высокой нагрузки

Полная версия 
030957e2-bf37-4355-9bdb-4539fb3d5b53-изображение-0

GigaChat Max: коротко о главном

В России зафиксировали рекордные продажи планшетов

Полная версия 

Реализовано через GigaChat Max 

Сейчас читают
Карьера
Блоги 312
Газпромбанк
X5 Tech
МТС
Т-Банк
Сбер
билайн
Яндекс Практикум
Ozon Tech
Циан
Банк 131