Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами
Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

27 декабря, 20211 минута на чтение
Подписывайтесь на [Код // Дурова] в Telegram[Код // Дурова] в Telegram

По данным РБК, Центробанк (ЦБ) разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Теперь регулятор будет запрашивать данные обо всех транзакциях, а также персональные данные отправителей и получателей в рамках оптимизации поступающей от банков информации.

Эти данные ЦБ будет использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей». Специалисты заявили РБК, что новую меру хотят использовать в качестве борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом, когда оплату за свои услуги и товары люди принимают на карту.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов (от физлица к физлицу) стартует с января 2022 года. Новая форма отчётности предполагает получение данных о следующих типах денежных переводов между физлицами:

  • переводы с карты на карту,
  • переводы со счёта на счёт,
  • переводы с электронного кошелька на электронный кошелёк,
  • переводы с карты на кошелёк и обратно,
  • переводы со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно,
  • платежи через СПБ,
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами,
  • переводы без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов,
  • переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации,
  • переводы через системы денежных переводов.

Уточняется, что в отчёте банки должны указывать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, а также код страны отправителя и получателя.

Что важно, к p2p-транзакциям не относят данные о переводах денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков, а также переводы в пользу юридических лиц и ИП.

ОБНОВЛЕНО: В Центробанке сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Речь лишь о противодействии платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид:

Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
27 декабря, 2021
Подписывайтесь на [Код // Дурова] в Telegram[Код // Дурова] в Telegram
Показать все

Выбор редакции