Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

По данным РБК, Центробанк (ЦБ) разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами. Теперь регулятор будет запрашивать данные обо всех транзакциях, а также персональные данные отправителей и получателей в рамках оптимизации поступающей от банков информации.

Эти данные ЦБ будет использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей». Специалисты заявили РБК, что новую меру хотят использовать в качестве борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом, когда оплату за свои услуги и товары люди принимают на карту.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов (от физлица к физлицу) стартует с января 2022 года. Новая форма отчётности предполагает получение данных о следующих типах денежных переводов между физлицами:

• переводы с карты на карту,
• переводы со счёта на счёт,
• переводы с электронного кошелька на электронный кошелёк,
• переводы с карты на кошелёк и обратно,
• переводы со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно,
• платежи через СПБ,
• трансграничные переводы денежных средств физическими лицами,
• переводы без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов,
• переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации,
• переводы через системы денежных переводов.

Уточняется, что в отчёте банки должны указывать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумму, дату и время перевода, а также код страны отправителя и получателя.

Что важно, к p2p-транзакциям не относят данные о переводах денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков, а также переводы в пользу юридических лиц и ИП.

ОБНОВЛЕНО: В Центробанке сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Речь лишь о противодействии платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид:

Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.