Центробанк впервые запросил у банков данные о сотрудничестве с обменниками криптовалюты

Центральный банк России (ЦБ) в конце 2021 года направил запросы в банки о сотрудничестве с криптообменниками, сообщает «Ъ». Объектом интереса регулятора стали операции с p2p-платежами между гражданами, в том числе на карты подставных лиц. Раньше подобных запросов банкиры не получали.

В зависимости от банка, в запросах ЦБ упоминались следующие обменники: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org и другие. Участники крипторынка заявляют, что сейчас россияне имеют доступ к услугам 400-450 российских и иностранных обменников криптовалюты.

Объём внебиржевого рынка криптовалют в России и странах ближнего зарубежья составляет порядка $1,3 млрд в месяц — из них на РФ приходится около половины:

Криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами, — пояснили газете в ЦБ.

Отмечается, что сделки заключаются анонимно, «без изучения целей совершения операций и источников денежных средств для оценки рисков отмывания и финансирования терроризма». Регулятор уточняет, что обменники принимают платежи «не на свои расчётные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки».

Зачастую, по данным ЦБ, они оформлены на подставных физических лиц, что «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы». На сайтах, которые перечислены в запросах регулятора, среди партнёров криптообменников указываются в том числе Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Western Union, WebMoney и «Золотая корона».

Из этого списка только две последние организации предоставили ЦБ комментарии, в которых отрицают сотрудничество с криптообменниками. Например, в WebMoney уверяют, что приведённые регулятором сайты не имеют никакого отношения к их организации.

В интернете могут появляться мошеннические сайты, которые размещают товарные знаки платёжной системы и утверждают, что якобы продают криптовалюту, часто по выгодному курсу, — сообщили в «Золотой короне».

На запрос «Ъ» ответил лишь один криптообменник — Vexel.com. Его представители заявили, что платформа «работает исключительно в рамках правового поля и руководствуется последней редакцией рекомендаций, разработанных группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег».

Напомним, в конце декабря 2021 года в ЦБ сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Обезличенные данные будут собираться лишь при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.