13 декабря 2024

eur = 110.48 1.92 (1.77 %)

btc = 100 076.00$ - 938.13 (-0.93 %)

eth = 3 890.85$ -33.96 (-0.87 %)

ton = 6.39$ -0.06 (-0.90 %)

usd = 103.95 0.68 (0.66 %)

eur = 110.48 1.92 (1.77 %)

btc = 100 076.00$ - 938.13 (-0.93 %)

Форум

Центробанк усилит контроль банков за денежными переводами

2 минуты на чтение
Центробанк усилит контроль банков за денежными переводами

Российские банки должны будут усилить контроль за денежными переводами своих клиентов до конца ноября текущего года, сообщают «Известия» со ссылкой на «дорожную карту» правительства по регулированию криптовалют. Сообщается, что такие меры помогут бороться с мошенниками, онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами.

В правительстве создали «дорожную карту» по регулированию криптовалют
Предложения, которые обозначены в «дорожной карте», не поддержали лишь в Центробанке, так как последний выступает за запрет оборота цифровой валюты на территории страны.

В частности, банкам рекомендовано отслеживать счета, по которым проводят операции с «необычно большим» числом граждан. Какие операции рекомендовано считать подозрительными:

  • операции с участием более десяти человек в день и свыше 50 в месяц;
  • проведение более 30 трансакций с физическими лицами ежедневно;
  • подозрительными могут считаться переводы суммой более 100 000 рублей в день и свыше 1 млн в месяц;
  • такие трансакции будут проверяться на попытки легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

В случае подтверждения опасений соответствующие трансакции будут блокироваться — если в течение года будет накоплено более двух таких отказов, банк может расторгнуть договор с клиентом.

Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчётов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес, — заявили в Центробанке.

В конце декабря 2021 года Центробанке сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Обезличенные данные будут собираться лишь при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами
В отчёты не попадут данные о переводах денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета и переводы в пользу юрлиц и ИП.

Напомним, к 11 февраля в правительстве должны подготовить проекты сценариев регулирования криптовалютных рынков. Такое решение было принято по итогам совещания, состоявшегося 28 января, с участием всех дискуссионных сторон: ЦБ, Минфин, Генпрокуратура и ФСБ.

Читать первым в Telegram-канале «Код Дурова»

Важные новости коротко — от GigaChat Max 
1-bg-изображение-0
img-content-1-изображение-0

GigaChat Max: коротко о главном

Как изменился Код Дурова вместе с GigaChat Max?

Узнай о всех возможностях в FAQ-статье 
a3e5815c-a166-40fd-9858-54a17f2de4ac-изображение-0

GigaChat Max: коротко о главном

The Game Awards: лучшие игры 2024 года

Полная версия 
e3a34f5a-3805-489b-aaa5-16d9c4c7d4a8-изображение-0

GigaChat Max: коротко о главном

Ведьмак 4, новая Mafia и не только — что показали на The Game Awards 2024

Полная версия 

Реализовано через GigaChat Max 

Сейчас читают
Карьера
Блоги 301
Газпромбанк
МТС
Т-Банк
X5 Tech
Сбер
билайн
Яндекс Практикум
Ozon Tech
Циан
Банк 131