Центробанк усилит контроль банков за денежными переводами
Центробанк усилит контроль банков за денежными переводами

Центробанк усилит контроль банков за денежными переводами

7 февраля, 20222 минуты на чтение
Подписывайтесь на [Код // Дурова] в Telegram[Код // Дурова] в Telegram

Российские банки должны будут усилить контроль за денежными переводами своих клиентов до конца ноября текущего года, сообщают «Известия» со ссылкой на «дорожную карту» правительства по регулированию криптовалют. Сообщается, что такие меры помогут бороться с мошенниками, онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами.

В правительстве создали «дорожную карту» по регулированию криптовалют
Предложения, которые обозначены в «дорожной карте», не поддержали лишь в Центробанке, так как последний выступает за запрет оборота цифровой валюты на территории страны.

В частности, банкам рекомендовано отслеживать счета, по которым проводят операции с «необычно большим» числом граждан. Какие операции рекомендовано считать подозрительными:

  • операции с участием более десяти человек в день и свыше 50 в месяц;
  • проведение более 30 трансакций с физическими лицами ежедневно;
  • подозрительными могут считаться переводы суммой более 100 000 рублей в день и свыше 1 млн в месяц;
  • такие трансакции будут проверяться на попытки легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

В случае подтверждения опасений соответствующие трансакции будут блокироваться — если в течение года будет накоплено более двух таких отказов, банк может расторгнуть договор с клиентом.

Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчётов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес, — заявили в Центробанке.

В конце декабря 2021 года Центробанке сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Обезличенные данные будут собираться лишь при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами
В отчёты не попадут данные о переводах денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета и переводы в пользу юрлиц и ИП.

Напомним, к 11 февраля в правительстве должны подготовить проекты сценариев регулирования криптовалютных рынков. Такое решение было принято по итогам совещания, состоявшегося 28 января, с участием всех дискуссионных сторон: ЦБ, Минфин, Генпрокуратура и ФСБ.

7 февраля, 2022
Подписывайтесь на [Код // Дурова] в Telegram[Код // Дурова] в Telegram
Показать все

Выбор редакции