Российские банки должны будут усилить контроль за денежными переводами своих клиентов до конца ноября текущего года, сообщают «Известия» со ссылкой на «дорожную карту» правительства по регулированию криптовалют. Сообщается, что такие меры помогут бороться с мошенниками, онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами.
В частности, банкам рекомендовано отслеживать счета, по которым проводят операции с «необычно большим» числом граждан. Какие операции рекомендовано считать подозрительными:
операции с участием более десяти человек в день и свыше 50 в месяц;
проведение более 30 трансакций с физическими лицами ежедневно;
подозрительными могут считаться переводы суммой более 100 000 рублей в день и свыше 1 млн в месяц;
такие трансакции будут проверяться на попытки легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
В случае подтверждения опасений соответствующие трансакции будут блокироваться — если в течение года будет накоплено более двух таких отказов, банк может расторгнуть договор с клиентом.
Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчётов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес, — заявили в Центробанке.
В конце декабря 2021 года Центробанке сообщили, что не планируют вводить новую отчётность для банков, чтобы контролировать операции физических лиц. Обезличенные данные будут собираться лишь при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
Напомним, к 11 февраля в правительстве должны подготовить проекты сценариев регулирования криптовалютных рынков. Такое решение было принято по итогам совещания, состоявшегося 28 января, с участием всех дискуссионных сторон: ЦБ, Минфин, Генпрокуратура и ФСБ.
