4 октября 2025

eur = 96.05 0.71 (0.75 %)

btc = 122 376.00$ 2 459.32 (2.05 %)

eth = 4 493.41$ 38.51 (0.86 %)

ton = 2.83$ 0.03 (1.10 %)

usd = 81.90 0.89 (1.10 %)

eur = 96.05 0.71 (0.75 %)

btc = 122 376.00$ 2 459.32 (2.05 %)

В ЦБ активно разрабатывают решение проблемы с ложными блокировками карт

1 минута на чтение
В ЦБ активно разрабатывают решение проблемы с ложными блокировками картКак видит новость Kandinsky

ГигаЧат кратко объясняет суть статьи

Банк признал наличие проблемы ложных блокировок карт и намерен её решить. Причина — побочные эффекты борьбы с дропперами, когда добросовестные клиенты страдают от чрезмерно строгих мер безопасности. В августе Центробанк увеличил число признаков подозрительных операций до девяти, включая нетипичные суммы, время и место транзакций. Это привело к росту автоматических блокировок. Эксперты считают ситуацию системной, вызванной усилением контроля и новыми нормами возврата похищенных средств. У банков пока отсутствуют эффективные механизмы быстрой разблокировки карт, хотя технические возможности существуют. Основная сложность — отсутствие процедуры проверки обоснованности заявлений клиентов и сложности выхода из базы дроперов, где числятся более миллиона человек. Рассматриваются предложения временного внесения в чёрный список и участие МВД в проверке оснований для блокировок.

Банк России заявил, что работает над решением проблемы ложных блокировок банковских карт, с которыми в последние месяцы столкнулись тысячи россиян.

В сообщении регулятора в Telegram говорится, что детали инициативы будут раскрыты позже, но речь идёт о «побочных эффектах борьбы с дропперами» — лицами, использующими счета и карты для обналичивания украденных денег.

  • По словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, регулятор фиксирует резкий рост жалоб на необоснованные блокировки переводов и карт. Сейчас под ограничения часто попадают добросовестные клиенты, чьи операции система ошибочно считает подозрительными.
  • С августа ЦБ расширил перечень критериев, по которым операции могут быть признаны подозрительными, — теперь их девять. Среди них: нетипичная сумма или время перевода, необычное местоположение банкомата, повышенная активность звонков или СМС, а также перевод на сумму свыше 200 тысяч рублей. Выявление хотя бы одного признака часто приводит к автоматической блокировке карты.

Эксперты называют проблему системной, отмечает «Ъ». По словам директора технического департамента RTM Group Фёдора Музалевского, рост ложных срабатываний связан с ужесточением контроля и введением нормы о возврате средств жертвам мошенников. После этого банки начали чаще блокировать переводы «на всякий случай».

У банков в принципе нет механизмов по оперативной разблокировке. Сейчас они уже начали появляться, по крайней мере, это возможно в том случае, если человек по телефону позвонил в финансовую организацию, попросил заблокировать карту, и в течение короткого времени он же звонит, называет кодовое слово и просит разблокировать, то есть техническая такая возможность есть. Осталось проработать ее процедурно».
  • Отмечается, что сейчас в «базе дроппов» находится свыше миллиона человек, и выйти из неё крайне сложно. Как пояснил начальник управления по противодействию мошенничеству одного из крупных банков Николай Пятиизбянцев, ЦБ не имеет правовых оснований самостоятельно исключать людей из этого списка — он лишь запрашивает информацию у банков, которые инициировали включение.
  • Ключевая проблема заключается в том, что даже нет процедуры, чтобы проверить, насколько обосновано заявление клиента. Часто в базу попадают компании или частные лица из-за ошибочных или необоснованных жалоб.

Среди возможных решений эксперты называют временное внесение в «чёрный список» — например, на определённый срок, после которого данные автоматически удаляются, если не выявлены нарушения. Также обсуждается вовлечение МВД в процесс подтверждения оснований для блокировок.

Читать первым в Telegram-канале «Код Дурова»

Важные новости коротко — от ГигаЧат 
1-bg-изображение-0
img-content-1-изображение-0

ГигаЧат: коротко о главном

Как изменился Код Дурова вместе с ГигаЧат?

Узнай о всех возможностях в FAQ-статье 
В ЦБ активно разрабатывают решение проблемы с ложными блокировками карт

ГигаЧат: коротко о главном

В ЦБ активно разрабатывают решение проблемы с ложными блокировками карт

Полная версия 
В Discord сообщили об утечке паспортов пользователей, которые использовались для подтверждения возраста

ГигаЧат: коротко о главном

В Discord сообщили об утечке паспортов пользователей, которые использовались для подтверждения возраста

Полная версия 

Реализовано через ГигаЧат 

Сейчас читают
Цифра в деле
Цифра в деле
Смотреть
Реклама. ПАО Сбербанк. erid: 2Vtzqv3u7MN
Новости
Карьера
Блоги 428
Газпромбанк
OTP Bank
МТС
Т-Банк
X5 Tech
билайн
Сбер
Яндекс Практикум
Ozon Tech
Циан

Пользуясь сайтом, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
и тем, что мы используем cookie-файлы