Кодик кратко объясняет суть статьи
Росфинмониторинг предложил ввести правило о приостановке операций при частичном совпадении данных клиента с информацией о замороженных лицах. Поправки к закону «О противодействии легализации доходов» уже опубликованы. На 1 февраля более 800 лиц в перечнях имели разные варианты написания данных, что часто используется для обхода ограничений. При выявлении совпадений банк будет блокировать операции на пять рабочих дней и обязан уведомить Росфинмониторинг. Новые правила затронут и операции с цифровым рублём. Эксперты ожидают рост числа блокировок минимум на 20% и увеличение риска ошибок, поскольку чёткие критерии частичного совпадения пока не определены, а механизм быстрой разморозки средств отсутствует.
Читайте в Telegram
|
Росфинмониторинг предложил ввести новое правило для блокировки банковских счетов. Об этой инициативе ведомства пишет Forbes.
Теперь операции смогут приостанавливать при частичном совпадении данных клиента с информацией о замороженных лицах. Соответствующие поправки к закону «О противодействии легализации доходов» уже опубликованы.
По данным издания, на 1 февраля более 800 фигурантов экстремистских перечней имели несколько вариантов написания личных данных. Зачастую злоумышленники намеренно меняют одну букву в фамилии для обхода ограничений.
При выявлении подобных совпадений банк заморозит операции клиента на пять рабочих дней. Об этом решении финансовая организация обязана незамедлительно уведомить Росфинмониторинг. Новые правила коснутся и операций с цифровым рублём.
По мнению экспертов, точные критерии частичного совпадения разработают на основе практических случаев. Чаще всего расхождения связаны с особенностями транслитерации имён и фамилий.
Аналитики прогнозируют, что после внедрения новых критериев число блокировок вырастет не менее чем на 20%. Риск случайных ошибок и неудобств для добросовестного бизнеса серьёзно возрастёт. При этом в банках всё ещё нет механизма для быстрой разморозки средств.
