Читайте в Telegram
|
Росфинмониторинг предложил ввести новое правило для блокировки банковских счетов. Об этой инициативе ведомства пишут «Известия».
Теперь операции смогут приостанавливать при частичном совпадении данных клиента с информацией о замороженных лицах. Соответствующие поправки к закону «О противодействии легализации доходов» уже опубликованы.
По данным издания, на 1 февраля более 800 фигурантов экстремистских перечней имели несколько вариантов написания личных данных. Зачастую злоумышленники намеренно меняют одну букву в фамилии для обхода ограничений.
При выявлении подобных совпадений банк заморозит операции клиента на пять рабочих дней. Об этом решении финансовая организация обязана незамедлительно уведомить Росфинмониторинг. Новые правила коснутся и операций с цифровым рублём.
По мнению экспертов, точные критерии частичного совпадения разработают на основе практических случаев. Чаще всего расхождения связаны с особенностями транслитерации имён и фамилий.
Аналитики прогнозируют, что после внедрения новых критериев число блокировок вырастет не менее чем на 20%. Риск случайных ошибок и неудобств для добросовестного бизнеса серьёзно возрастёт. При этом в банках всё ещё нет механизма для быстрой разморозки средств.
ОБНОВЛЕНО 19:08 — Позже Росфинмониторинг официально опроверг информацию о грядущих массовых блокировках банковских счетов россиян.
