Кодик кратко объясняет суть статьи
С 1 января 2026 года российские банки начнут применять расширенный перечень признаков подозрительных операций: переводы свыше 200 тыс. рублей с дальнейшим переводом третьим лицам, смена телефонного номера перед транзакцией, использование необычного программного обеспечения или провайдера, внесение наличных через банкомат на цифровую карту другого лица, совпадение данных получателя цифровых рублей с информацией реестра переводов без согласия клиента. При наличии хотя бы одного признака банк вправе временно заблокировать операцию сроком до трех дней для дополнительной проверки и связи с владельцем счета.
Читайте в Telegram
|
Банк России утвердил масштабное расширение перечня критериев, по которым банки обязаны выявлять и приостанавливать подозрительные операции, пишут «РИА Новости».
Что попадает под подозрение:
- Переводы на сумму от 200 тысяч рублей с последующим перечислением средств третьему лицу в течение суток.
- Смена номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до попытки перевода.
- Использование нетипичного ПО или провайдера при входе в онлайн-банк.
- Попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат.
- Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.
Если операция совпадёт хотя бы с одним критерием, банк сможет приостановить платёж на срок до трёх дней, чтобы провести дополнительную проверку и связаться с клиентом.
Новые критерии, указывающие на потенциальные мошеннические операции, вступят в силу с 1 января 2026 года.
