Мошенники научились обходить блокировки банков — украденные деньги теперь выводят через знакомых жертв
ГигаЧат кратко объясняет суть статьи
Мошенники начали использовать новую схему вывода денег, привлекая третьих лиц. Жертвам предлагают обратиться к знакомым, чтобы те перевели средства на указанные реквизиты под различными предлогами (например, активация бонусов). Это позволяет обойти системы безопасности банков, поскольку операции совершаются не напрямую жертвой. Количество таких случаев увеличилось на 60% с начала осени. Мошенники продолжают маскироваться под представителей государственных структур и финансовых организаций, меняя лишь способ вывода средств. С 1 сентября банки обязаны контролировать подозрительные операции по ряду критериев, включая крупные переводы между счетами разных банков.
Мошенники научились обходить банковские блокировки и выводить деньги через знакомых жертвы, рассказали в Т-Банке газете РБК.
Теперь аферисты просят жертву обратиться за помощью к родственнику или другу — вместо того, чтобы напрямую её убеждать перевести деньги:
«Жертва, находясь под влиянием мошенников, просит знакомого перевести средства на указанные реквизиты, придумывая различные предлоги: пополнение инвестиционного счета или активации дополнительных процентов в рамках программы лояльности».
- Пример: девушка познакомилась в интернете с «успешным инвестором» и по его совету вложила деньги в мошеннический проект.
- При попытке снять накопления её аккаунт был заблокирован — за выход из бана потребовалось подтвердить статус инвестора, положив на холодный кошелёк 35 000 долларов.
- Деньги было предложено отправить с карты другого человека, так как переводы с её счёта якобы не пропускала система защиты.
С начала осени количество подобных случаев выросло почти на 60%. В Т-Банке объяснили, что новые схемы для вывода средств мошенники стали активно использовать в связи с усилением контроля за банковскими операциями и повышением эффективности антифрод-систем.
Банк привёл ещё один пример, где мужчине позвонили от имени Росфинмониторинга, предложив перевести средства сначала знакомому, а потом на «безопасную ячейку» — чтобы спасти сбережения после якобы взлома его банковских счетов:
«Мужчина так и сделал, поверив мошенникам, что эта махинация якобы поможет сбить жуликов с толку».
По уверениям Т-Банка, преступники таким образом стараются не привлекать внимание службы безопасности банка, хотя сами схемы обмана не меняются:
«Мошенники по-прежнему звонят от имени Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или «Госуслуг». Изменилась лишь цепочка для вывода украденного».
С 1 сентября банки обязаны проверять по девяти признакам, не находится ли человек под воздействием мошенников при снятии наличных. Подозрительным может стать даже перевод на свой счёт более 200 000 рублей по СБП со счёта в другом банке.
Детально разобрали девять признаков, которые будут проверяться, а также потенциальные ограничения со стороны банков:
Читать первым в Telegram-канале «Код Дурова»
