Росфинмониторинг получит доступ к платежам по СБП, картам «Мир» и QR-кодам
Кодик кратко объясняет суть статьи
С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о платежах и переводах через систему быстрых платежей (СБП), карты «Мир» и универсальный платежный QR-код. Это предусмотрено поправками в закон «О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма» (федеральный закон № 461-ФЗ). НСПК будет обязано бесплатно передавать ведомству платежную информацию через личный кабинет или единую систему межведомственного взаимодействия. Передача данных будет конфиденциальной — НСПК запрещено разглашать факт предоставления информации. Детали обмена определят отдельным соглашением с Росфинмониторингом и Банком России. Цель — повысить оперативность выявления отмывания преступных доходов. С 1 апреля 2027 года крупные банки должны обеспечить возможность пополнения счетов через СБП, включая наличные в банкоматах. С 1 июля 2026 года при переводах по СБП станет обязательным указание ИНН отправителя, в том числе для физических лиц.
Читайте в Telegram
|
С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит прямой доступ к информации о платежах и денежных переводах через СБП, карты «Мир», а также с использованием универсального платежного QR-кода.
Согласно тексту Федерального закона № 461-ФЗ, вносятся изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно новым нормам, АО «Национальная система платежных карт» (НСПК) обязано безвозмездно предоставлять ведомству имеющиеся платежные сведения. Передача информации будет осуществляться через личный кабинет либо единую систему межведомственного электронного взаимодействия.
При этом закон прямо запрещает НСПК разглашать факт передачи сведений в контролирующий орган. Состав, объем, сроки и точный порядок информационного обмена будут определены отдельным соглашением между Росфинмониторингом и НСПК по согласованию с Банком России.
В пресс-службе Росфинмониторинга ранее отмечали, что прямое взаимодействие с НСПК направлено на расширение источников финансовой информации и существенно повысит оперативность проверок при пресечении отмывания преступных доходов.
