ГигаЧат кратко объясняет суть статьи
НСПК внедряет новую антимошенническую программу в СБП с третьего квартала 2025 года. Банки будут оцениваться по уровню мошеннических операций и количеству вовлечённых в преступления счетов («индекс дропов»). Превышение порога в 0,05% приведёт к включению банка в надзорную программу на срок не менее пяти месяцев с обязательством усилить контроль и управление рисками. За возврат похищенных средств предусмотрен бонус в размере 5%, но не более 5 тыс. руб. Планируется также рейтинг дроп-счетов и индивидуальные программы снижения рисков для проблемных банков. Дополнительных комиссий программа не предусматривает.
Национальная система платёжных карт (НСПК), оператор платёжной системы «Мир» и централизованный расчётчик Системы быстрых платежей (СБП), запускает новую антимошенническую программу.
Уже в третьем квартале 2025 года для каждого банка в СБП начнут рассчитываться два ключевых показателя: уровень мошенничества и индекс дропов — то есть количество задействованных в мошенничествах счетов.
Если доля подозрительных операций превысит 5 базисных пунктов (0,05% от общего объёма транзакций), банк автоматически попадёт в программу антимошеннического надзора сроком минимум на пять месяцев. В этот период кредитной организации предстоит внедрять усиленные меры контроля: оптимизировать системы антифрода и пересмотреть механизмы управления рисками.
Если прогресса не будет, НСПК может ввести штрафные санкции. Одновременно с этим появится премиальный механизм для добросовестных игроков: банки, которые возвращают похищенные деньги через сервис «Добрая воля», получат премию в размере 5% от возвращённой суммы, но не более 5000 рублей.
Также в планах НСПК до конца 2025 года — запуск рейтинга дропов. Это позволит отдельно отслеживать счета, использовавшиеся для дробления и обналичивания украденных средств. Для банков с высоким индексом будут формироваться индивидуальные программы по снижению рисков.
Никаких дополнительных комиссий для участников рынка эти меры не предполагают. В НСПК считают, что системный подход поможет существенно сократить масштабы мошенничества в СБП.
Читать первым в Telegram-канале «Код Дурова»
