Россияне стали чаще сталкиваться с дроблением платежей при обмене криптовалюты
GigaChat Max кратко объясняет суть статьи
За последние месяцы участились случаи дробления платежей при операциях с криптовалютой: крупные переводы разделяются на десятки мелких транзакций, что вызывает подозрения у банков и приводит к блокировке счетов клиентов. Причинами дробления являются сложности с зачислением средств на карты посредников и уход системы Qiwi с российского рынка. Несмотря на законность операций, банки внимательно следят за такими сделками из-за риска участия дропперов и отмывания денег.
Последние три месяца россияне стали чаще сталкиваться с дроблением платежей при покупке или обмене криптовалюты, пишут «Ведомости».
Дробление подразумевает перевод суммы несколькими десятками мелких платежей, а не одним крупным. Такие операции банки считают подозрительными, из-за чего блокируют счета россиян. Газета изучила несколько таких случаев.
Например, один клиент попытался вывести в рубли 1000 USDT. Сумму в 84 000 рублей предложили разделить на небольшие транзакции — от 10 до 38 платежей. Некоторые трейдеры даже отказывались от сделки, предлагая «пожалеть банк».
Банк заблокировал счёт получателя по 115-ФЗ — этот закон направлен на противодействие отмыву денежных средств. Однако после подтверждения легитимности получения денег банк вернул доступ к счёту.
В случае с другим клиентом банк отказался снимать ограничения со счёта и посоветовал просто закрыть его, забрав остаток средств.
Хоть законодательно совершать операции с криптовалютами легально, такие операции привлекают повышенное внимание со стороны банков, поскольку в процессе обмена криптовалюты могут быть замешаны дропперы и отмывание средств.
Дробление платежей стало необходимо из-за трудностей при приёме средств на карты доверенных лиц, с чем активно борются банки. На это также повлиял уход Qiwi с российского рынка вследствие отзыва лицензии Банком России.
Читать первым в Telegram-канале «Код Дурова»
