Читайте в Telegram
|
Центробанк и российские банки начали активно пресекать схему арбитража, связанную с продажей криптовалюты за наличные. Об этом сообщает РБК.
Суть механизма заключается в покупке стейблкоинов USDT на официальных криптобиржах в странах СНГ. После этого цифровые активы продаются за наличные деньги уже на территории России.
По данным издания, разница курсов безналичной и наличной валюты даёт возможность получать стабильный доход. Прибыль арбитражников составляет около 2% за один полный цикл.
Регулятор увидел в таких цепочках серьёзные риски легализации незаконных доходов. Банки стали блокировать переводы на зарубежные площадки, если замечают регулярное внесение наличных на счёт.
По мнению экспертов, схема считается «формально легальной» при наличии документов о происхождении денег. Однако на практике доказать прозрачность подобных операций бывает крайне тяжело.
Дополнительные сложности создаёт жёсткое валютное регулирование в стране. Обмен токенов на иностранную наличность может трактоваться как незаконная валютная операция с крупными штрафами.
Сейчас привлекательность этого направления стремительно падает. Финансовые организации быстро вычисляют подозрительную активность и оперативно ограничивают клиентам доступ к счетам.
