Росфинмониторинг предложил новое правило для блокировки счетов

Росфинмониторинг предложил ввести новое правило для блокировки банковских счетов. Об этой инициативе ведомства пишет Forbes.

Теперь операции смогут приостанавливать при частичном совпадении данных клиента с информацией о замороженных лицах. Соответствующие поправки к закону «О противодействии легализации доходов» уже опубликованы.

По данным издания, на 1 февраля более 800 фигурантов экстремистских перечней имели несколько вариантов написания личных данных. Зачастую злоумышленники намеренно меняют одну букву в фамилии для обхода ограничений.

При выявлении подобных совпадений банк заморозит операции клиента на пять рабочих дней. Об этом решении финансовая организация обязана незамедлительно уведомить Росфинмониторинг. Новые правила коснутся и операций с цифровым рублём.

По мнению экспертов, точные критерии частичного совпадения разработают на основе практических случаев. Чаще всего расхождения связаны с особенностями транслитерации имён и фамилий.

Аналитики прогнозируют, что после внедрения новых критериев число блокировок вырастет не менее чем на 20%. Риск случайных ошибок и неудобств для добросовестного бизнеса серьёзно возрастёт. При этом в банках всё ещё нет механизма для быстрой разморозки средств.