Перевод самому себе более 200 000 рублей по СБП может попасть под проверку банка. Причины

Перевод самому себе более 200 000 рублей через Систему быстрых платежей (СБП) может стать одним из признаков возможного мошенничества.

Об этом пишет ТАСС со ссылкой на пресс-центр МВД России. Речь о трёх из девяти признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. Среди таких признаков — снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счёт более 200 000 рублей через СБП и смена номера телефона для входа в интернет-банк.

При этом сам по себе перевод между своими счетами не считается мошенничеством:

• Признаком мошенничества выступает нехарактерное поведение, указывает МВД: например, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата.

• Также в список таких признаков входят запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (например, по QR-коду) и изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.

• К этим признакам ещё относятся изменение характеристик телефона, с которого клиент снимает деньги, наличие вредоносных программ, а также пять и более отказов в выдаче средств за календарный день.

О том, что перевод крупной суммы самому себе по СБП включат в признаки мошеннических, Банк России сообщал ещё в ноябре 2025 года.

В правилах Банка России также указано: если клиент сначала переводит себе из другого банка более 200 000 рублей через СБП, а затем менее чем через 24 часа отправляет деньги человеку, с которым у него не было финансовых отношений в последние полгода.

Иными словами, банк может обратить внимание не на сам факт перевода, а на цепочку операций, похожую на распространённые мошеннические сценарии. Например, когда злоумышленники убеждают человека собрать деньги на одном счёте, а затем перевести их на «безопасный счёт» или третьему лицу.

• Список признаков мошеннических переводов с 6 до 12 Банк России расширил с 1 января.

• В него также входят операции с реквизитами из базы данных о мошеннических переводах, нетипичные для клиента платежи, сведения о риске от операторов связи, подозрительные действия с устройством клиента и другие факторы.

• Если банк выявит признаки возможного мошенничества, он может приостановить операцию и связаться с клиентом для подтверждения. Такие меры нужны для защиты пользователей, но не означают автоматическую блокировку всех крупных переводов самому себе.

Россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ. Сделали подробный гайд, объясняем: что это за законы и что становится причиной блокировки, как снять блокировку и какие могут возникнуть трудности, и самое главное — как обезопасить себя от блокировки: