ФНС и Банк России прорабатывают критерии отнесения переводов с карты на карту к предпринимательской деятельности

ФНС и Банк России прорабатывают критерии отнесения денежных переводов с карты на карту к предпринимательской деятельности. Подробности этой совместной инициативы сообщает РБК.

По данным издания, ведомства хотят чётко отличать обычные переводы между гражданами от теневого бизнеса. Данные о подозрительных операциях будут поступать в налоговую службу автоматически через платформу Центробанка.

Для выявления нелегальных доходов система будет использовать специальные «красные флаги». К основным критериям риска отнесут следующие признаки:

• Частота поступлений: десятки регулярных переводов от разных людей за короткий срок обязательно вызовут вопросы у инспекторов.
• География отправителей: постоянные зачисления из разных регионов страны станут явным маркером коммерции.
• Время транзакций: регулярные ночные переводы или платежи строго в рабочие часы могут указывать на ведение бизнеса.

В материале также говорится, что при этом переводы самому себе между разными банками не вызовут никаких подозрений. Также в безопасную зону попадут транзакции между близкими родственниками. Налоговая служба имеет прямой доступ к базам ЗАГС. Поэтому родственные связи супругов, родителей и детей система подтвердит автоматически.

Эксперты отмечают наступление новой эры налогового администрирования. По их словам, государство переходит к тотальному автоматизированному контролю за финансами граждан.

«Судя по динамике изменений, можно с уверенностью говорить о начале принципиально новой для России эры — эры активного налогового контроля в сфере с2с (операций между физлицами)», — отмечает партнёр юридической фирмы «Косенков и Суворов» Александр Ерасов.