ЦБ расширил список признаков подозрительных операций

Банк России утвердил масштабное расширение перечня критериев, по которым банки обязаны выявлять и приостанавливать подозрительные операции, пишут «РИА Новости».

Что попадает под подозрение:

• Переводы на сумму от 200 тысяч рублей с последующим перечислением средств третьему лицу в течение суток.
• Смена номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до попытки перевода.
• Использование нетипичного ПО или провайдера при входе в онлайн-банк.
• Попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат.
• Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.

Если операция совпадёт хотя бы с одним критерием, банк сможет приостановить платёж на срок до трёх дней, чтобы провести дополнительную проверку и связаться с клиентом.

Новые критерии, указывающие на потенциальные мошеннические операции, вступят в силу с 1 января 2026 года.